Политика AML проверки

Политика AML проверки направлена на выявление транзакций связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельностью, так как легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

В целях обеспечения финансовой безопасности и предотвращения рисков некоторые транзакции могут быть временно заморожены, если уровень риска превышает 60%.
Если транзакция была заморожена, для её разблокировки нужно предоставить следующую информацию:
— Каков ваш статус занятости?
— Каковы источники вашего дохода?
— Через какой источник к вам поступили средства до того, как вы сделали депозит к нам со своего кошелька/платформы? Пожалуйста, предоставьте нам доказательства из истории пополнения и вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек, откуда вы впоследствии сделали депозит на нашу платформу;
— Какова была цель получения средств по депозиту на ваш кошелек/платформу? Пожалуйста, предоставьте доказательства вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек;
— Если отправителем средств были не вы, а третья сторона, пожалуйста, предоставьте нам доказательства общения/переписки, подтверждающее получение средств/платежа.

Также, необходимо предоставить следующие материалы:
1. Фотография документа, подтверждающего вашу личность (паспорт или национальное удостоверение личности), со всеми сторонами в хорошем качестве;
2. Фотография вас с этим документом в руках в хорошем качестве.

После предоставления всех выше указанных данных и рассмотрения заявки осуществляется возврат средств за вычетом комиссии сети замороженной валюты. Средний срок рассмотрения АМЛ 14-21 рабочий день.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
1. Отправителем и получателем в заявке должно быть одно и то же лицо. Запрещены переводы в пользу третьих лиц.
2. Персональные данные пользователя должны быть актуальными и полностью достоверными.
3. Запрещается создание заявок через анонимные прокси-серверы или какие-либо другие анонимные подключения к сети Интернет.

Мониторинг транзакций:
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств наш Сервис контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
— сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
— приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
— удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;
— возврат средств Пользователю осуществляется за вычетом 10% + комиссия сети по запросу пользователя.

Мы не работаем с санкционными платформами, список наиболее популярных приведен ниже:
Tornado Cash;
Hydra;
rapira.net;
Blender.io;
Lazarus Group;
Genesis Market;
ChipMixer;
CommEx.com;
Shinbad.io;
capitalist.net;
Bitpapa.com;
NetEx24.net;
Любые иранские и подсанкционные платформы.