Политика AML (борьба с отмыванием денежных средств) направлена на выявление транзакций, связанных с финансированием террористической деятельности, отмыванием средств, а также другой незаконной деятельностью. Легализация незаконных доходов заключается в маскировке их преступного происхождения путем перевода в средства или инвестиции, которые выглядят законными.

С целью обеспечения финансовой безопасности и минимизации рисков некоторые операции могут быть временно заблокированы, если уровень риска превышает 60%. Для разблокировки транзакции необходимо предоставить следующую информацию:
* Ваш статус занятости.
* Источники вашего дохода.
* Через какой канал поступили средства до того, как вы внесли депозит с вашего кошелька/платформы? Пожалуйста, предоставьте документы, подтверждающие историю пополнений и выводов средств с платформы-отправителя на ваш кошелек, откуда позже был сделан депозит.
* Какова была цель получения средств по депозиту на ваш кошелек/платформу? Пожалуйста, предоставьте доказательства вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек.
* Если средства были отправлены третьей стороной, предоставьте переписку или другие доказательства, подтверждающие получение средств/платежа.

Также необходимо предоставить следующие документы:

1. Фотография документа, удостоверяющего вашу личность (паспорт или национальное удостоверение личности), с четкими изображениями всех его страниц.
2. Фотография вас с этим документом в руках, выполненная в хорошем качестве.

После получения всех запрашиваемых данных и их проверки, средства будут возвращены с вычетом комиссии сети замороженной валюты. Средний срок обработки AML запроса — от 14 до 21 рабочего дня.

Общие положения

Для предотвращения незаконных операций сервис устанавливает требования ко всем заявкам, созданным пользователем:

1. Отправителем и получателем в заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
2. Персональные данные пользователя должны быть актуальными и точными.
3. Запрещается создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или других методов анонимного подключения к Интернету.

Мониторинг транзакций:
Мониторинг и анализ транзакций пользователя является инструментом для оценки рисков и выявления подозрительных операций. В случае подозрения на легализацию средств наш сервис контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

* Информировать соответствующие правоохранительные органы о подозрительных операциях;
* Приостановить или закрыть учетную запись пользователя;
* Заморозить средства пользователя до завершения расследования инцидента;
* Возврат средств пользователю будет произведен с вычетом 10% и комиссии сети по запросу пользователя.

Мы не работаем с платформами, находящимися под санкциями. Ниже приведен список наиболее известных из них:
Tornado Cash;
Hydra;
rapira.net;
Blender.io;
Lazarus Group;
Genesis Market;
ChipMixer;
CommEx.com;
Shinbad.io;
capitalist.net;
Bitpapa.com;
NetEx24.net;
Любые иранские и подсанкционные платформы.